Première année comme travailleur autonome: checklist complète
Structurer vos finances, démarrer la comptabilité, respecter les obligations: étape par étape pour bien démarrer.
Première année comme travailleur autonome : la checklist complète
Vous venez de vous lancer. Voici ce que vous devez faire — dans l'ordre.
#MOIS 1 : Poser les bases
#1. Ouvrir un compte bancaire professionnel
Obligatoire ? Non légalement. Essentiel dans la pratique ? Absolument.
Recommandations :
- TD Business Banking (frais réduits pour solo)
- Desjardins AccèsD Affaires (excellent pour QC)
- RBC Banque Royale (offres pour nouvelles entreprises)
- Banque Nationale (PME Québec)
Coût typique : $0-25/mois selon les transactions
2. Obtenir votre NEQ (si au Québec)
Le Numéro d'Entreprise du Québec est gratuit et enregistre officiellement votre activité.
- Site : registreentreprises.gouv.qc.ca
- Coût : $35 (nom d'entreprise) ou gratuit (sous votre nom personnel)
- Délai : 1-3 jours en ligne
3. Décider de votre structure
Entreprise individuelle (recommandé en début) :
- Simple, aucun frais de création
- Vous êtes responsable personnellement
- Idéal sous $100,000/an
Corporation :
- Plus complexe, frais comptables élevés
- Intéressante à partir de $100k+ net
- Protection des actifs personnels
MOIS 1-3 : Obligations fiscales
#4. Surveiller le seuil TPS/TVQ
Dès que vos revenus cumulatifs bruts dépassent $30,000 sur les 12 derniers mois :
- Inscrivez-vous à la TPS (ARC : 1-800-959-5525)
- Inscrivez-vous à la TVQ (Revenu Québec : 1-800-567-4692)
Délai d'inscription : 4-6 semaines → commencez tôt !
5. Mettre de côté vos impôts en temps réel
Règle simple : mettez 25-35% de chaque paiement reçu dans un compte d'épargne séparé.
| Revenu annuel net estimé | % à mettre de côté |
|---|---|
| Moins de $50,000 | 25-28% |
| $50,000 - $80,000 | 30-33% |
| $80,000 - $100,000 | 35-38% |
| Plus de $100,000 | 40-45% |
Rappel 2026 : Le taux fédéral de la 1re tranche a été réduit à 14.5% (en vigueur depuis le 1er juillet 2025). Vos provisions peuvent être légèrement ajustées à la baisse.
Astuce : Virement automatique chaque fois qu'un client paye.
MOIS 1-12 : Tenir votre comptabilité
#6. Choisir votre outil de comptabilité
| Outil | Prix | Pour qui |
|---|---|---|
| AutonoFiscal | Gratuit / Pro $11.05/mois | Travailleurs autonomes QC — suivi revenus, dépenses, taxes, rapports comptable |
| Wave | Gratuit | Débutants, budget limité — pas adapté aux spécificités fiscales QC |
| Feuille Excel personnalisée | Gratuit | Très petit volume, sans automatisation |
Pour ✅ AutonoFiscal : Conçu pour les obligations fiscales québécoises (TPS/TVQ, RRQ, rapports pour comptable), interface en français, tableau de bord intégré. Contre ❌ : Moins de fonctionnalités de facturation que certains logiciels dédiés.
7. Catégories de dépenses à suivre
Créez des catégories dès le premier mois :
- Bureau à domicile (loyer, électricité, chauffage)
- Équipement (ordinateur, périphériques)
- Logiciels et abonnements
- Téléphone et Internet
- Véhicule (essence, assurance, entretien)
- Formation et développement
- Marketing et publicité
- Repas d'affaires (50% déductible)
- Sous-traitants
- Honoraires professionnels (comptable, avocat)
Obligations déclaratives annuelles
#Déclaration fédérale (ARC)
- Date limite : 15 juin si vous avez des revenus d'entreprise
- Formulaire clé : T2125 (Revenus d'entreprise)
- Paiement solde dû : avant le 30 avril (même si déclaration en juin)
Déclaration provinciale (Revenu Québec)
- Date limite : 15 juin pour travailleurs autonomes
- Formulaire clé : Annexe L / TP-80 (Revenus d'entreprise)
Documents à rassembler pour votre comptable
#En mars/avril, préparez :
- Relevés bancaires pro (jan à déc)
- Relevés carte de crédit pro (jan à déc)
- Toutes vos factures émises aux clients
- Tous vos reçus de dépenses classés par catégorie
- Journal de bord kilométrique (si véhicule)
- Mesures du bureau à domicile (m² ou pi²)
- Relevés TPS/TVQ si inscrit
- T4A reçus de clients (si applicable)
Les 5 erreurs des nouveaux travailleurs autonomes
#- Ne pas mettre d'impôts de côté → grosse surprise en avril
- Mélanger perso et pro → impossible de déduire proprement
- Jeter les reçus → déductions perdues
- Oublier de s'inscrire à TPS/TVQ → amendes + arrérages
- Attendre décembre pour faire la comptabilité → stressant et erreurs
Ressources essentielles
#- ARC - Travailleur autonome : canada.ca/fr/agence-revenu/services/impot/travail-autonome.html
- Revenu Québec - Entreprise individuelle : revenuquebec.ca/fr/entreprises/
- Registraire des entreprises QC : registreentreprises.gouv.qc.ca
- AutonoFiscal — pour suivre revenus, dépenses et taxes en temps réel
Sources officielles vérifiées sur les sites gouvernementaux. Les lois fiscales évoluent — consultez directement les pages officielles pour la version la plus récente.
À titre informatif uniquement. Cet article regroupe et vulgarise des informations fiscales provenant de sources officielles canadiennes et québécoises. Il ne remplace pas les conseils d'un comptable agréé (CPA) ni d'un fiscaliste. Consultez les sources officielles citées en bas de page ou un professionnel pour votre situation personnelle.
